本文是一篇物流論文，本文采用了實證研究方法，將三邊獨立非循環匹配方法應用到物流金融創新模式下的動產質押融資匹配實踐中，驗證了本文所提匹配方法的有效性和實用性，更拓寬了三邊匹配方法的應用路徑。

第1章緒論

1.1研究的背景和意義

1.1.1研究背景

經濟學和管理學中的“匹配”是指決策者依據主體或代理人提供的偏好信息，設計公平合理的匹配算法，從而為互不相交的各方主體尋求最優穩定匹配(聯盟)的一種市場機制設計過程。匹配理論起源于1962年Gale和Shapley的論文《College Admissions and the Stability of Marriage》，文中關于婚姻穩定匹配的存在性、最優穩定匹配、遞延接受算法等研究為匹配理論的后續發展奠定了基礎[1]。隨后由Roth(1984)通過一系列實驗與機制設計，證實了Shapley匹配理論，并將其拓展應用于雙邊市場的穩定機制設計[2]。因這一理論與應用的完美“匹配”，Shapley和Roth被授予2012年度諾貝爾經濟學獎。

現如今匹配理論廣泛地應用到招生錄取[3-4]、人力資源管理[5-7]、電子商務[8-10]、經濟金融[11-13]等多個領域，不斷地應對市場環境復雜變化帶來的新問題和新需求。針對擇校競爭激勵培養質量背景下的連續匹配問題，Azevedo和Leshno(2016)基于價格理論，建立擇校匹配供求方程，并尋求擇校匹配機制的近似解[4]。針對主體存在并列偏好情形的最優匹配問題，Erdil和Ergin(2017)給出了循環再匹配算法，實現了Pareto最優及工人最優穩定匹配[5]。針對主體對匹配方案的心理需求，Fan等(2018)基于后悔理論對主體不確定性偏好序信息進行了偏好效用的轉化和修正，建立了雙目標優化模型[8]。針對房地產市場中買賣雙方的公平交易需求，Jiang等(2019)綜合考慮買方偏好序、賣方交易價格區間及房屋中介的評估價格，建立了雙邊公平交易匹配模型[11]。針對不確定語言偏好環境下的技術供需匹配問題，Zhang等(2020)通過對多粒度猶豫模糊語言信息的滿意度轉化與聚合，建立供需雙方滿意穩定匹配模型[13]。

1.2國內外研究現狀

早在中國的戰國時期，思想家韓非子在《韓非子》中記載的“伯樂相馬”的典故，就蘊含著匹配理論的思想。國外匹配思想的起源最早可追溯到20世紀初，管理科學之父——泰勒在《工廠管理》中提出了人員與崗位相匹配的思想。管理過程之父——法約爾的著作《工業管理與一般管理》中也蘊含著人崗匹配的思想。組織理論之父——韋伯也提出崗位的候選人是以技術條件為依據而挑選的，需要通過考試或表明其技術訓練的證件或兩者兼具的人員來擔任，使人員可以適應崗位。匹配思想的提出及實踐中的應用與推廣，不僅提升了管理理論，同時也為管理理論在實踐中的具體操作提供了方法基礎。

1.2.1國外研究現狀

1.2.1.1匹配理論研究

(1)單邊匹配

Shapley和Scarf(1974)基于房屋交換問題，提出了單邊匹配的理論及經典的首位交易循環算法(Top Trading Cycles，簡稱TTC算法)[21]。單邊匹配主要研究在不考慮價格因素的單邊交易中，如何設計合理有效的市場機制以實現對不可分割的市場資源進行分配或交換。

TTC算法是單邊匹配理論的基石，學者們對TTC算法進行了實驗研究和方法論證。Shapley和Scarf通過實驗研究同時指出TTC算法總能產生一個非空的核，即該算法無法滿足所有人的需求與意愿，存在競爭性的交易與分配。Roth和Postlewaite(1977)經過研究發現每個交易市場的核中存在唯一的匹配，指出TTC算法的匹配結果與競爭性分配相一致[22]。Roth(1982)提出了對現實交易極具借鑒意義的觀點，即在匹配過程中表明代理人對交易對象的真正意愿與偏好具有防策略性[23]。Ma(1994)指出，TTC算法等價于嚴格“核”機制，在嚴格偏好條件下，TTC算法同時滿足了個體理性、穩定、防策略性的特性，并實現了經濟學意義上的帕累托最優[24]。

第2章相關概念及理論基礎

2.1三邊匹配基本概念

2.1.1三方主體的偏好關系結構

A、B、C中任何一方主體基于某種匹配意愿或具體的合作方式對另外兩方主體或組合做出偏好判斷或偏好評價，從而構成三方主體間的某種偏好結構。偏好結構可從不同角度、按不同標準進行分類。若按獨立性形態進行分類，可分為組合偏好、獨立偏好和混合偏好三種關系類型，下面分別給出定義。

定義2.1[61]若主體偏好均是以其中一方主體對另外兩方結成的主體二元組的形式給出，則稱此類偏好為組合偏好。

在組合偏好情形下，若優先依據二元組內第一個主體的偏好進行排序，僅在第一主體偏好無差異的情況下，再依據組內第二個主體的偏好進行排序，則稱此類偏好為字典式偏好。

2.2幾種常見的偏好信息類型

在明確主體偏好關系結構的基礎上，主體給出的偏好信息也是進行匹配決策的另一重要的前提條件。常見的主體偏好信息主要包括偏好序（值）信息、精確偏好值信息和不確定偏好信息等類型，本節將分別給出定義并進行示例說明。由于獨立偏好和組合偏好關系下，主體的匹配對象形式不同，為方便表述，本節以獨立偏好情形為例，給出幾種常見類型的主體偏好信息的符號表示，對于組合偏好下的主體偏好信息表示形式，只需將偏好對象替換為二元組即可，故不再贅述。

隨著決策環境日趨復雜，主體的認知存在復雜性和有限性。因此，主體給出的偏好信息有時也表現為不確定的、模糊猶豫的。在不確定偏好信息集合中，概率猶豫模糊集同時包含了隸屬度和概率兩個維度，對比猶豫模糊集或者直覺模糊集等不含概率信息的集合，概率猶豫模糊集所包含的概率信息使它能夠保留更多初始決策信息，也更加符合決策者的主觀意愿；對比概率偏好集等語言術語集，概率猶豫模糊集省去了將語言信息轉化成實數信息的過程，運算更加靈活、便于建模且在計算過程中丟失的信息更少。

第3章基于偏好序信息的三邊獨立非循環穩定匹配.................................36

3.1問題描述......................36

3.2偏好序信息下的相關概念.........................38

第4章基于精確偏好值信息的三邊獨立非循環滿意穩定匹配...................................51

4.1問題描述..........................................51

4.2精確偏好值信息下的相關概念.........................53

第5章基于模糊偏好信息的三邊獨立非循環滿意穩定匹配................................67

5.1問題描述.....................................67

5.2概率猶豫模糊信息下的相關概念............................69

第7章具有獨立非循環偏好結構的動產質押融資匹配實證研究

7.1研究背景

7.1.1物流金融與動產質押融資

物流金融業務作為一種創新型的金融衍生產品伴隨著物流產業的發展而產生，它改變了傳統金融貸款中金融機構和貸款企業間的責權關系，通過提供物流和金融的集成式服務，為物流供應鏈中的產品制造商、上游供應商、下游開發商開發和應用集結算、融資、信息查詢、資金匯劃等為一體的金融產品及服務，有效整合了貨物流、信息流和資金流，使物流領域中的資金流得以持續有效的運轉，加快融資企業的資金周轉率，提高其資金利用率，降低銀行等金融機構的貸款風險，提高其中間業務收入，為物流企業帶來可觀的增值服務報酬，并向差異化經營轉變[144]。

動產質押融資業務作為物流金融業務中應用最早也最廣泛的主體業務,不僅是傳統物流向現代物流發展的一種服務功能的延伸和業務創新，也是金融機構在物流金融業務上的重要突破口。傳統融資業務中，銀行等金融機構既是資金的提供方，又是質押權人，在整個貸前調查和貸后監控過程中投入大量的人力和物力，這些投入相對于融資資金的利潤往往入不敷出，嚴重阻礙了融資業務在金融機構的發展和推廣。而物流企業作為融資企業和金融機構的第三方，是生產經營加工企業整個供應鏈上的全程參與者，能夠有效全面的掌控信息流。因此，金融機構采用委托第三方物流供應商對質押物進行評估與監管，或授信第三方物流供應商一定的貸款額度，再由融資企業直接向第三方物流申請貸款等模式，這些具有現實意義和可操作性的創新模式，促使第三方物流參與下的動產質押融資業務，成為物流金融業務的主要創新點[145]。

結論

本論文的主要結論：

(1)本文給出了具有獨立非循環偏好結構的三邊匹配的相關概念和理論分析，基于不同類型的主體偏好信息特征，先后提出了阻塞組、分歧度、三邊穩定匹配、三邊滿意穩定匹配、最小猶豫度的滿意穩定匹配和三邊公平滿意穩定匹配等概念及理論分析，豐富了匹配理論的研究內容，拓寬了匹配理論的研究視角，從而進一步完善和發展匹配理論。

(2)本文提出了滿足多維匹配需求的三邊獨立非循環匹配問題，給出了三邊獨立非循環匹配問題的研究框架，考慮了匹配主體的心理行為需求，充分挖掘了多屬性決策、多目標決策、數學規劃、智能算法等方法，解決了研究框架中提出的三邊獨立非循環匹配問題，為進一步開展三邊匹配問題的研究提供了方法依據和思路創新。

(3)本文以偏好效用理論為基礎，給出了不同類型偏好信息的效用測度；以遺憾理論為基礎，構建了主體感知效用測度；以多屬性決策理論為基礎，建立了屬性定權模型，提出了多屬性信息的集結與融合方法。對主體偏好信息的研究，為后續的三邊匹配決策提供了有力的數據支撐，也促進了匹配理論與多學科的交叉融合。

(4)本文采用了實證研究方法，將三邊獨立非循環匹配方法應用到物流金融創新模式下的動產質押融資匹配實踐中，驗證了本文所提匹配方法的有效性和實用性，更拓寬了三邊匹配方法的應用路徑。此外，本文的研究成果在人力資源管理、應急資源調配、公共服務管理等諸多領域都具有較大的應用空間。

參考文獻（略）